招商银行(China Merchants Bank)是中国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行,简称招行,成于1987年4月8日,由香港招商局集团有限公司创办,是中国内地规模第六大的银行、香港中资金融股的八行五保之一。招商银行总行设在深圳市福田区,2002年4月9日,招商银行A股在上海证券交易所挂牌上市。2006年9月8日,招商银行开始在香港公开招股,发行约22亿股H股,集资200亿港元,并在9月22日于港交所上市。资本净额超过2900亿、资产总额超过4.4万亿。在中国大陆110余个城市设有113家分行及943家支行,1家分行级专营机构(信用卡中心),1家代表处,2330家自助银行,在香港拥有一家分行,在美国设有纽约分行和代表处,在新加坡设有新加坡分行,在伦敦和台北设有代表处。此外在中国大陆全资拥有招银金融租赁有限公司,招商基金管理有限公司,持有招商信诺人寿保险有限公司50%股权,在香港全资拥有永隆银行和招银国际金融有限公司。

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    公司名称
    招商银行
    外文名称
    China Merchants Bank
    总部地点
    广东省深圳市福田区深南大道
    成立时间
    1987年4月8日
    经营范围
    金融
    公司性质
    股份制商业银行
    公司口号
    招商银行,因您而变
    年营业额
    484.59亿美元(2015年)
    员工数
    76,192人(2015年)
    公司类型
    上市公司
    世界五百强
    第189位(2016年)
    官    网
    http://www.cmbchina.com/

    1简介

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    1987年,招商银行作为中国第一家由企业创办的商业银行,以及中国政府推动金融改革的试点银行,在中国改革开放的最前沿----深圳经济特区成立。2002年,招商银行在上海证券交易所上市;2006年,在香港联合交易所上市。

    自从成立以来,招商银行秉承“因您而变”的经营服务理念,不断创新产品与服务,由一个只有资本金1亿元人民币、1个网点、30余名员工的小银行,发展成为资本净额1170.55亿元人民币、机构网点700余家、员工3.7万余人的中国第六大商业银行,跻身全球前100家大银行之列,并逐渐形成了自己的经营特色和优势。2009年以来,招商银行先后被波士顿咨询公司列为净资产收益率全球银行之首;荣膺英国《金融时报》“全球品牌100强”第81位、品牌价值增幅全球第一名,《福布斯》“全球最具声望大企业600强”第24位,以及《华尔街日报》(亚洲版)“中国最受尊敬企业前十名”的第1位;荣获《欧洲货币》、《亚洲银行家》等国内外权威媒体和机构授予的“中国最佳零售银行”、“中国最佳私人银行”、“中国最佳托管新星”等。2009年6月末,招商银行资产总额达19727.68亿元人民币。

    截止2012年,招行在中国大陆的110余个城市设有99 家分行及853家支行,2家分行级专营机构(信用卡中心和小企业信贷中心),1家代表处,2,174家自助银行,1家全资子公司——招银租赁;在香港拥有永隆银行和招银国际等子公司,及一家分行(香港分行);在美国设有纽约分行和代表处;在伦敦和台北设有代表处。2012年,集团实现净利润452.73亿元,比上年增长25.31%。

    一卡通是中国第一张基于客户号管理的银行借记卡,累计发卡超过6500万张,卡均存款突破1万元,远超全国平均水平,被誉为客户最喜爱的银行卡之一;依托“水泥+鼠标+拇指”移动互联网时代业务发展模式,招行在国内首创移动金融生活门户概念,提出了“移动金融生活一站式开放平台”的手机银行设计理念,推出了全终端模式和SIM 卡模式的手机钱包,手机银行和iPad 银行下载量居行业前列,保持了行业领先的客户体验。2012年,招行零售电子渠道综合柜面替代率达90.66%,网上企业银行交易结算替代率达88.47%;信用卡是中国第一张符合国际标准的双币信用卡,发卡量超过4400万张,被哈佛大学编写成MBA教学案例;金葵花理财是国内首个面向高端客户的理财产品,在高端客户中享有很高的美誉度;私人银行服务在国内股份制银行中率先推出,被国内外权威媒体多次评为“中国最佳私人银行”;跨银行现金管理在国内同业首开先河,成为大型企业集团资金管理的首选。此外,个人储蓄存款、个人消费贷款、资产托管、企业年金、离岸金融等业务,在股份制银行中居于领先地位。招行的风险管理也一直为业界称道,资产质量始终保持良好水平。截至2012年12月31日,公司不良贷款率为0.65%,不良贷款拨备覆盖率为352.47%。

    公司分别于2002年和2006年在上海、香港上市,不仅满足了快速发展的资本需求,而且推动了内部管理脱胎换骨式的转变。在中国政府的有力促进下,经过艰苦努力,打破了美国17年来对中资银行市场准入的封锁,率先在纽约设立了分行并在金融危机最严重的2008年10月正式开业,被纽约市长彭博先生比喻为“华尔街冬天里的春风”;2008年还斥资300余亿港币收购了具有75年历史的香港本土第四大银行永隆银行,整合后开始取得良好的协同效应,被英国《金融时报》评述为“不可复制的案例”。

    2发展历程

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    2015年4月3日,招商局集团有限公司(以下简称“招商局集团”)旗下的招商银行股份有限公司(招商银行,600036.SH;03968.HK)和招商局地产控股股份有限公司(招商地产,000024)同时发布停牌通告。

    招商银行招商银行

    2015年10月15日,招商银行在深圳推出了ATM“刷脸取款”业务,客户无需插入实体银行卡即可完成取款,每日限额取现3000元。

    客户如需取款,首先在ATM屏幕首页点击选择“刷脸取款”功能,系统将自动抓拍现场照片,在后台与银行的可信照片源进行比对,验证通过后,客户输入手机号码进一步确认身份,接着输入取款金额、密码,最后拿取现金,整个过程无需插入实体银行卡片。

    2017年2月,Brand Finance发布2017年度全球500强品牌榜单,招商银行排名第91。

    3产品与服务

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    一卡通

     “一卡通”是招商银行向社会大众提供的、以真实姓名开户的个人理财基本账户,集定活期、多储种、多币种、多功能于一卡,具有 “安全、快捷、方便、灵活”的特点,是中国银行卡中独具特色的知名银行卡品牌。招商银行从1995年7月发行“一卡通”以来,凭借高科技优势,不断改进其功能,不断完善综合服务体系,创造了个人理财的新概念,多次被评为消费者喜爱的银行卡品牌。

    一网通

    招商银行“一网通”是招商银行互联网相关产品的总品牌,包括了网上个人银行、网上企业银行、系列网站等。

    “一网通”因领先而被市场追捧,因创新与服务品质而被市场认可,“一网通”自1997年以来一直成为国内银行网上银行风向标,创建了国内网上银行诸多标准。

    招商银行招商银行

    信用卡

    继2002年率先在国内发行国际标准信用卡之后,招商银行先后推出了粉丝卡、航空卡、百货卡、商务卡、白金卡、无限卡等创新特色产品,广受市场好评。招商银行在重点打造的银行卡业务上,充分诠释了“和谐”的理念。因集聚近3000万信用卡用户而自然构筑成为一个“和”的平台,招商银行信用卡在这个平台上,凝聚社会资源,实现共赢回馈客户;凝聚千万客户,全力承担社会责任。

    自信用卡推出以来,招商银行信用卡获奖无数,曾经连续五年上榜胡润财富成为中国千万富豪“最青睐的银行信用卡”、荣获亚洲银行家“2008最佳中国零售银行之最佳信用卡业务奖”、以及在各类评选中屡屡获得像“最佳用户体验奖”、“最受持卡人喜爱的信用卡”等奖项,并多次被国内国际权威行业机构授予“国内首家五星级客户服务中心”、“亚太最佳客户服务”、“全球最佳服务中心”等荣誉,同时凭借卓越的信用卡拓展和经营战略成功入选“哈佛大学商学院MBA教学案例”。

    金葵花理财

     “金葵花”理财是招商银行面向个人高端客户提供的高品质、个性化综合理财服务体系,涵盖负债、资产、中间业务及理财顾问等全方位金融服务。其核心价值在于对银行的产品、服务、渠道等各种资源进行有效整合,通过贵宾理财经理为高端客户提供一对一的个性化服务。

    点金公司金融

    2003年,招商银行在国内银行业首家推出公司银行业务点金品牌,2006年,招商银行以客户为中心,重新梳理点金品牌,全面整合批发银行业务,再造代表招商银行批发银行业务整体形象的品牌——“点金|公司金融”。招商银行“点金|公司金融”基于对公司客户金融服务需求的深刻理解,强调“善用金融,进步有道”的核心理念,针对客户结算服务、现金管理、贷款融资、国际业务、资产管理、投资银行六类服务需求,致力于打造网上企业银行、现金管理、公司融资、中小企业融资、贸易融资、国际结算、离岸业务、同业金融、资产托管、企业年金、公司理财、投资银行等12条产品线,为客户提供精细化的产品和综合化的金融解决方案,与客户一道善用金融,探索成长之道。

    “生意贷”是招商银行为广大客户提供的个人经营贷款产品及贷款服务,在个人经营贷款产品中首创了贷款授信额度长期使用、主动续期,同时支持“随借随还”以及最长达50天的延后结算期等创新领先功能,为中小企业经营者提供融资帮助。

    周转易

    “周转易”是招商银行银行提供的一项个人经营贷款“免息”定向支付功能,是国内唯一为个人经营贷款提供“免息”延后结算期的贷款产品。客户通过“周转易”业务审批后,在“一卡通”内即可获得一个循环额度用于定向支付。客户可通过定向转账、POS刷卡、网上支付等快捷方式,随时随地用它支付货款,并可享受最长50天的延后结算期。还款日,招商银行提供自动还款服务,当客户活期账户资金不足时,自动发放一笔贷款用于归还定向支付款项。

    出国金融自由行

    招商银行精心准备的出国金融服务及产品套餐,不论出国留学、旅游、商务、移民,都可享受到全方位、专业、贴心的出国金融服务,包括:存款证明、理财产品持有证明、留学贷款、购汇、结汇、外币携带证、外汇买卖、电话预订机票酒店、境外电汇、国际信用卡、国际借记卡等多种产品。更全新推出网上自助办理一条龙服务,不用到银行网点,只要登陆网上银行,即可轻松办理网上购汇、网上结汇、网上境外汇款、网上国际收支申报业务,操作便捷、省心省时。

    财富立方

    2006年,招商银行在同业中率先试水公司理财领域,开创了国内商业银行作为理财计划的发行人和管理人为机构客户提供资产管理类服务的先河,至今一直保持该领域的领跑者地位。2008年,招商银行再次领先同业,以客户为中心,隆重推出代表招商银行点金公司理财业务的整体品牌形象“财富立方”,不仅全面开启公司财富管理的品牌经营时代,同时宣告着招商银行公司财富管理由简单的产品服务向顾问式的综合服务全面迈进。招商银行“财富立方”以全方位、立体式的全局财富观,从资金规模、风险、投资回报率、周期、投资对象、币种等多维度进行财富思考,为企业设计真正适合的个性理财计划,并由专业理财团队严格执行,助力企业实现财富立方式增值。

    C+

    “C+”是招商银行现金管理品牌的标识。2007年,招商银行正式推出以“C+”为标识的现金管理品牌体系,并提出了“C+:为伙伴增加价值”的服务理念。该品牌体系包括账户及交易管理、流动性管理、投资管理、融资管理和风险管理共五大类解决方案,全面涵盖了账户管理、代发代扣、公司卡、票据托管、电子票据、电子商务、网上信用证、资金归集、集中支付、现金池等三十多项现金管理产品和服务。

    4管理结构

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    股东和股东大会
    招商银行没有控股股东或实际控制人,第一大股东是招商局轮船股份有限公司,现持有本公司12.37%的股份,招商局轮船股份有限公司所属招商局集团有限公司合并持有招商银行18.10%的股份。董事会与股东持续保持对话,股东大会制度建立健全了和股东沟通的有效渠道,积极听取股东的意见和建议,确保所有股东对公司重大事项的知情权、参与权和表决权。
    董事和董事会
    董事会的有效运作和科学决策,是良好公司治理的核心。截止2012年12月31日,招商银行董事会有董事18名,其中非执行董事9名,独立非执行董事6名,执行董事3名。多元化的董事结构为招商银行董事会带来了广泛的业务及财务专长、经验,保持了董事会内应有的独立元素,能够有效地作出独立判断。招商银行董事会下设战略委员会、审计委员会、关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名委员会、薪酬与考核委员会等6个专门委员会,每个委员会有5名成员。董事会专门委员会通过加强对专业问题的研究,完成了银行一系列重要问题的研究和审议,并提交董事会或股东大会审议批准,有效提高了招商银行治理水平及运作效率。
    监事和监事会
    招商银行监事会现有成员9名,其中外部监事2名、股东监事4名、职工监事3名。监事会制定监事会议事规则,明确监事会的议事方式和表决程序,以确保监事会的有效监督。监事会通过定期召开会议、审阅银行上报的各类文件,听取管理层的工作报告和专题汇报、进行调研考察等方式,对银行的经营状况、财务活动、董事和高级管理人员的履职情况进行检查和监督。从2006年度开始,监事会每年对董事年度履职情况出具评价报告。专门委员会的构成及权责招商银行董事会下设6个委员会,包括战略委员会、审计委员会、关联交易控制委员会、风险管理委员会、薪酬与考核委员会及提名委员会,监管招商银行不同方面的事务。所有专门委员会已清楚订明各自的权责范围。

    5管理团队

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    序号姓名职务
    1李建红董事长
    2田惠宇行长、执行董事
    3刘元监事长
    4李浩常务副行长、执行董事
    5唐志宏副行长
    6丁伟副行长
    7朱琦副行长
    8王庆彬副行长
    9刘建军副行长
    10熊良俊纪委书记
    11王良副行长
    12赵驹副行长
    13连柏林行长助理
    14许世清董事会秘书

    6公司文化

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    招商银行始终坚持以客户为中心,朝着“力创股市蓝筹、打造百年招银”的目标不断前进。

    招商银行的企业文化体系分为九大内容、四个层次。九大内容包括:力创股市蓝筹,打造百年招银的招银愿景;为客户提供最新最好的金融服务的招银使命;服务、创新、稳健的招银核心价值观;挑战、自省、奉献的招银精神;严格、扎实、高效的招银作风;因您而变,因势而变的招银经营理念;尊重、关爱、分享的招银人本理念;效益、质量、规模协调发展的招银发展理念;全局至上,和谐为美的全局观念。四个层次包括:精神层(核心层)、制度层(中间层)、行为层(表层)、社会层(企业文化的对外传播)。

    7企业标识

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    招商银行LOGO招商银行LOGO
    招商银行字体为“爨宝子”体,是1987年由当时87岁的广东省书法家协会主席秦咢生老先生所题。秦咢生先生(1900年~1990年)于书兼擅数体,尤精究东晋名碑《爨宝子碑》,曾作《集爨论爨十绝》,所作“爨宝子”体,尤得其神理意趣,故时人美其名曰“秦宝子”。所以,只要略通书法的人,就会发现“招商银行”四字与《爨宝子碑》酷似逼肖。秦咢生所题“招商银行”四字,深得《爨宝子碑》之神韵,但比其更加粗壮雄浑,四个字稚拙古朴,隶意浓厚,气质高古,极富个性,让人过目不忘。

    招商银行的LOGO由深圳韩家英设计有限公司设计。

    8服务网点

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    2014年招商银行服务网点列表
    序号省份城市
    1安徽安庆,合肥,淮北,淮南,马鞍山,芜湖
    2北京东城区,朝阳区,崇文区,西城区,丰台区,昌平区,海淀区,宣武区,大兴区
    3重庆北部新区,长寿区,大渡口区,涪陵区,江北区,九龙坡区,南岸区,沙坪坝区,渝北区,渝中区
    4福建福州,龙岩,莆田,泉州,厦门,漳州
    5甘肃兰州
    6广东东莞,佛山,广州,惠州,江门,清远,深圳,湛江,中山,珠海
    7广西柳州,南宁
    8贵州贵阳,六盘水,遵义
    9海南海口
    10河北石家庄,唐山
    11河南安阳,洛阳,许昌,郑州
    12黑龙江大庆,哈尔滨
    13湖北黄冈,黄石,十堰,武汉,襄阳,孝感,宜昌
    14湖南长沙,衡阳,娄底,湘潭,株洲
    15吉林长春,通化
    16江苏
    常州,连云港,南京,南通,苏州,泰州,无锡,徐州,盐城,扬州,镇江
    17江西赣州,九江,南昌,上饶
    18辽宁鞍山,大连,丹东,抚顺,锦州,盘锦,沈阳,营口
    19内蒙古包头,鄂尔多斯,呼和浩特,呼伦贝尔
    20宁夏银川
    21青海西宁
    22山东滨州,东营,济南,济宁,聊城,临沂,青岛,日照,威海,潍坊,烟台,淄博
    23山西晋城,吕梁,朔州,太原
    24陕西宝鸡,西安,咸阳,榆林
    25上海
    宝山区,长宁区,奉贤区,虹口区,黄浦区,嘉定区,静安区
    卢湾区,闵行区,浦东新区,普陀区,松江区,徐汇区,杨浦区,闸北区
    26四川成都,乐山,泸州,绵阳
    27天津北辰区,东丽区,和平区,河北区,河东区,河西区,红桥区,南开区,塘沽区,武清区,西青区
    28新疆乌鲁木齐
    29云南昆明,丽江,曲靖,红河哈尼族彝族自治州
    30浙江杭州,湖州,嘉兴,金华,宁波,衢州,绍兴,台州,温州

    9公司荣誉

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    •  2014    最具企业社会责任感公司奖    (获奖)    
    •  2014    年度最佳财富管理银行    (获奖)    
    •  2014    年度卓越私人银行服务    (获奖)    
    •  2014    最佳创新银行奖    (获奖)    
    •  2014    最佳中资银行奖    (获奖)    
    •  2013    深圳市金融创新奖    (获奖)    
    •  2013    卓越手机银行奖    (获奖)    
    •  2013    中国银行业星级服务机构    (获奖)    
    •  2013    北亚最佳私人银行    (获奖)    
    •  2013    年度广告主品牌奖    (获奖)    
    •  2012    中国高端私人理财金鼎奖    (获奖)    
    •  2012    年度十大品牌银行奖    (获奖)    
    •  2012    品牌中国华谱奖    (获奖)    
    •  2012    最具创意筹款奖    (获奖)    
    •  2012    搜狐金融德胜奖年度企业    (获奖)    
    •  2011    中国区最佳债券承销银行    (获奖)    
    •  2011    中国人才发展最佳企业奖    (获奖)    
    •  2011    中国最佳托管专业银行    (获奖)    
    •  2011    最佳品牌风险管理奖    (获奖)    
    •  2011    中国儿童慈善奖    (获奖)    
    •  2010    亚洲银行家潜力与领导力发展大奖    (获奖)    
    •  2010    中国银行业世博金融服务组织奖    (获奖)    
    •  2010    《金融时报》FT中国世界级品牌    (获奖)    
    •  2010    亚洲最佳顾客满意度银行    (获奖)    
    •  2010    最具幸福感金融企业    (获奖)    
    •  2010    最受青睐中国私人银行    (获奖)    
    •  2009    欧元清算直通率大奖    (获奖)    
    •  2009    中国最佳托管银行新星奖    (获奖)    
    •  2009    中国绿色公司2008年度星级标杆企业    (获奖)    
    •  2009    北京奥运银行服务奖    (获奖)    
    •  2009    美元清算直通率大奖    (获奖)    
    •  2009    香港最佳并购交易奖    (获奖)    
    •  2009    中国新锐基金托管银行奖    (获奖)    
    •  2009    中国最佳私人银行奖    (获奖)    
    •  2009    最佳雇主50强    (获奖)    
    •  2008    30年影响深圳人生活的功勋品牌    (获奖)    
    •  2008    年度最佳外币理财银行    (获奖)    
    •  2008    最受赞赏的中国公司    (获奖)    
    •  2008    最佳人民币理财银行    (获奖)    
    •  2008    年度最佳效益银行    (获奖)    
    •  2007    亚太客户服务至尊金奖    (获奖)    
    •  2007    中国银行卡和支付业务成就奖    (获奖)    
    •  2007    十佳电子商务物流创新企业    (获奖)    
    •  2007    中国网上银行业务成就奖    (获奖)    
    •  2007    中国最佳物流银行    (获奖)    
    •  2007    中国金融营销十佳奖    (获奖)    
    •  2007    中国CFO最信赖的银行    (获奖)    
    •  2007    最佳金融服务奖    (获奖)    
    •  2007    中国品牌年度大奖    (获奖)    
    •  2007    商业银行卓越绩效管理一等奖    (获奖)    
    •  2006    最佳企业公众形象奖    (获奖)    
    •  2006    深圳市金融创新奖    (获奖)    
    •  2006    最具社会责任企业    (获奖)    
    •  2006    最佳零售服务奖    (获奖)    
    •  2006    中国创造奖    (获奖)    
    •  2005    亚洲最佳管理公司    (获奖)    
    •  2005    深圳知名品牌    (获奖)    
    •  2005    中国最具生命力企业100强    (获奖)    
    •  2005    中国客户关怀标杆企业    (获奖)    
    •  2005    中国呼叫中心服务质量管理十佳满意品牌    (获奖)    
    •  2005    中国最佳企业公民行为大奖    (获奖)    
    •  2005    十佳中国大陆卓越雇主品牌企业    (获奖)    
    •  2005    中国上市公司综合竞争力20强    (获奖)    
    •  2005    最具员工成长价值企业    (获奖)    
    •  2005    中国商业网站100强    (获奖)    
    •  2005    中国生活方式最佳品牌    (获奖)    
    •  2005    中国本土最佳现金管理银行    (获奖)    
    •  2005    中国最具创新力公司    (获奖)    
    •  2005    中国品牌建设年度十大案例    (获奖)    
    •  2005    新浪网最信赖银行    (获奖)    
    •  2005    中国企业文化优秀奖    (获奖)    
    •  2005    中国最佳表现公司    (获奖)    
    •  2005    深圳最具竞争力企业10强    (获奖)    
    •  2005    大学生最佳雇主人气奖    (获奖)    
    •  2005    中国最佳CRM实施    (获奖)    
    •  2005    中国企业网站100强    (获奖)    
    •  2004    中国本土最佳贸易融资银行    (获奖)    
    •  2004    中国本土最佳贸易融资银行    (获奖)    
    •  2004    中国企业文化建设十佳单位    (获奖)    
    •  2003    中华人民共和国民政部爱心捐助奖    (获奖)    
    •  2003    银行卡联网通用突出贡献奖    (获奖)    
    •  2003    中国最佳电子金融应用企业    (获奖)    
    •  2003    最具竞争优势百家企业    (获奖)    
    •  2003    中国红十字博爱奖章    (获奖)    
    •  2003    中国企业信息化500强    (获奖)    
    •  2002    世界1000家大银行    (获奖)    
    •  2002    最具有影响力企业    (获奖)    
    •  2002    中国最受尊敬的企业    (获奖)    
    •  2000    招商银行官网十大最受欢迎网站之一    (获奖)    
    •  2000    世界25家最佳资本利润率银行    (获奖)    
    •  2000    中国本土最佳商业银行    (获奖)    
    •  1999    一网通为互联网10件大事之一    (获奖)    
    •  1999    最受欢迎的中国银行卡第三位    (获奖)    
    •  1999    招商银行官网中国十大优秀网站之一    (获奖)    
    •  1999    亚洲最大100家银行第一位    (获奖)    

    参考资料

    [添加]
    [1].招商银行官网
    [2].招商银行主要产品

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    标签: 银行 金融机构

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